Investire su azioni FAANG con cedole mensili 0,70% ed airbag – ISIN DE000VX6UZ36
In questo articolo vediamo un certificato sulle grandi azioni del NASDAQ con cedole mensili dello 0,70% ed effetto airbag. I sottostanti sono le azioni FAANG.
Il NASDAQ è stato protagonista di un avvio di 2022 difficile, perdendo dieci punti percentuali nelle prime cinque settimane dell’anno. Le grandi azioni del NASDAQ, come i FAANG, in questi ultimi anni hanno sempre reagito positivamente, con forti rally dopo ogni frenata. Capiterà anche questa volta?
Sfruttando questo picco di volatilità è stato creato un certificato sui cinque titoli azionari del cosiddetto FAANG, ossia le azioni di Facebook/Meta, Amazon, Apple, Netflix e Google/Alphabet. Il codice ISIN del certificato è DE000VX6UZ36.
Cedole mensili su azioni Nasdaq
Le cedole sono mensili, a fronte di una barriera del 70%. Nel dettaglio, in ciascuna data di osservazione mensile l’investitore riceve un premio dello 0,70% a patto che nessuno dei titoli sottostanti abbia perso oltre il 30% dai prezzi iniziali. Il rendimento cedolare può quindi arrivare all’8,40% annuo.
Come detto il certificato ha anche l’effetto airbag. Lo strike è dunque calcolato al 70% dei prezzi iniziali e non al 100%. Nel caso in cui uno o più titoli a scadenza si trovassero sotto lo strike, si attiverebbe l’airbag, limando eventuali perdite, soprattutto se queste dovessero superare di poco lo strike.
Come funziona l’airbag nei certificates?
Come funziona l’airbag in questo certificato? Nel caso in cui alla scadenza tutti i sottostanti fossero sopra il 70% dei prezzi iniziali, l’investitore otterrebbe un profitto. L’airbag entrerebbe in funzione nel caso in cui uno o più titoli avessero perso oltre il 30%. In questo caso, il rimborso non sarebbe calcolato partendo dal prezzo di osservazione iniziale, ma dallo strike, posizionato appunto al 70% dei prezzi iniziali.
Il valore di rimborso sarebbe pari al valore nominale decurtato dell’eccedenza della perdita superiore al 30% moltiplicata per 1,428. Pertanto, nel caso in cui il worst of avesse perso il 40%, il rimborso sarebbe pari a 85,72 euro per certificato (valore che si ottiene sottraendo 10, ossia l’eccedenza della perdita dal 30%, per il fattore moltiplicativo 1,428).
Il rimborso di questo certificato per investire su grandi azioni del NASDAQ, nel caso di perdite fra il 30 ed il 50% sarebbe nettamente migliore rispetto alla performance dei titoli, mentre l’airbag perderebbe progressivamente effetto con crolli superiori al 50%.
Scheda del certificato con cedole mensili sui big del NASDAQ
- Codice ISIN: DE000VX6UZ36
- Emittente: Vontobel
- Sottostanti: Facebook/Meta, Amazon, Apple, Alphabet, Netflix
- Durata del certificato: 2 anni, con scadenza 5 febbraio 2024
- Valore nominale dei certificates: 100 euro
Prezzi di osservazione iniziale, strike e barriere cedole mensili delle azioni FAANG del Nasdaq
- Alphabet 2.828,27 dollari, con strike e barriera cedolare a 1.979,79 dollari
- Amazon 3.091,10 dollari, con strike e barriera a 2.163,77 dollari
- Meta Platforms 230,29 dollari, con strike e barriera premi a 161,20 dollari
- Netflix 400,03 dollari, con strike e barriera premi a 280,02 dollari
- Apple 170,94 dollari, con strike e barriera per le cedole mensili a 119,66 dollari
—
Scopri qui gli ETF sul NASDAQ
—
Il presente articolo non costituisce in alcun modo sollecito all’investimento con i certificates o altri strumenti finanziari.
