I Migliori Certificates del 2021

Quali sono i migliori investment certificates del 2021, sapere come i certificates funzionano e poi investire nei migliori certificati di investimento permette di ottimizzare il proprio portafoglio di investimento

I migliori Certificates

Quali sono i migliori certificates sul mercato? È chiaramente impossibile fornire una risposta univoca. La scelta dei migliori certificates varia rispetto a numerosi fattori, fra cui la visione di mercato dell’investitore, la tipologia di sottostanti che si vuole scegliere ed il profilo di rischio che si vuole adottare.

Senz’altro dopo la grande corsa dei listini azionari potrebbe aver senso scegliere prodotti con barriere relativamente ampie, in grado di proteggere l’investitore anche nel caso di eventuali movimenti laterali o correzioni sui mercati azionari.

Quali certificati di investimento comprare nel 2021 e 2022?

In questo articolo presentiamo alcuni fra i migliori certificati di investimento sul mercato. Alcuni prodotti sono maggiormente difensivi, altri sono invece più adatti ad un investitore maggiormente propenso al rischio. Nessuno di questi è esente da rischio, questo va sempre tenuto a mente. Partiamo con un aggiornamento, sui migliori certificates per il 2022.

Migliori certificati per il 2022

Quali i migliori certificati su cui puntare nel 2022? La lista è ampia, come detto la scelta è assolutamente soggettiva.

Quali sono i migliori certificati del 2022? Vediamo di seguito alcuni nuovi certificates emessi nella primavera 2022, dopo la discesa dei mercati derivante dal conflitto fra Russia ed Ucraina. Ci focalizziamo in particolare sul settore energetico.

Il certificato ISIN DE000VV1CLS0 è legato a Enel e EDF, colosso francese del settore dell’energia elettrica. Le barriera sono estremamente ampie, in quanto posizionate al 60%. Il rendimento cedolare può arrivare allo 0,60% su base mensile (con cedole condizionate al rispetto della barriera del 60%). Il certificato è negoziabile sul SeDex di Borsa Italiana. Il prezzo a pronti naviga leggermente a sconto, con un rendimento potenziale che si avvicina quindi all’8%.

Certificato ISIN DE000VV1CLS0

Azione	Prezzo iniziale	barriera (60%)	Cedola 0,60% mensile
EDF	EURO 8,91	EURO 5,346	Scadenza ottobre 2024
Enel	EURO 6,136	EUR0 3,682	Effetto memoria delle cedole: sì
Mercato Sedex	ISIN DE000VV1CLS0

Quali altri certificati consigliati? Come detto più volte la scelta dei certificates dipende da numerosi fattori. In primis l’opinione dell’investitore su un determinato titolo o comparto, ma anche dalla propensione al rischio (che può portare alla scelta di prodotti con barriere su livelli diversi e quindi di cedole potenziali diverse).

Proseguiamo l’analisi dei certificati di investimento. La sfida per i migliori certificates sul settore energetico è ampia, con numerosi prodotti sia sul SeDex che sul Euro TLX.

Fra queste troviamo un’interessante emissione, appunto sul settore energetico (ISIN DE000VV1CUM4), che copre le azioni di Enel, EDF, E.ON, Veolia. La barriera è profonda, in quanto collocata al 60%, cedole 0,98% mensile, con un rendimento che può arrivare all’11,76%.

Codice ISIN DE000VV1CUM4
Azioni sottostanti	Strike	Barriera	Altre caratteristiche
E.ON	EUR 10,127	EUR 6,076	Cedola 0,98% mensile
EDF	EUR 8,69	EUR 5,214	Scadenza 22 Aprile 2024
Enel	EUR 6,028	EUR 3,617	Effetto memoria delle cedole: sì
Veolia	EUR 28,70	EUR 17,22	Autocallable discendente da 100% a 95%

Migliori certificates su azioni Eni?

Quali invece i migliori certificates su Eni? Anche qui la lista potrebbe essere lunga. Per chi cercasse un certificato con barriera particolarmente ampia focalizzato sul titolo Eni troviamo ISINDE000UH6SE48. Barriera al 50% (ossia 6,585 euro) e cedole dell’1,09% su base trimestrale. Il certificato si compra a sconto in area 98, con un rendimento che può quindi arrivare intorno al 5% su base annua. Se venisse richiamato già in estate renderebbe il 4% in meno di 4 mesi (da fine aprile 2022 a luglio 2022).

Gennaio 2022

Certificati consigliati su Enel – ISIN DE000UH17863

Quali certificati consigliati per il 2022? Per chi crede sul titolo Enel, segnaliamo un secondo prodotto, che si compra sotto la pari ed ha Enel per worst of (ecco i dettagli su questo certificato).

I sottostanti sono Enel, Eni, Intesa e Ferrari. Le barriere sono molto ampie con Eni, Intesa e Ferrari ben sopra i prezzi di osservazione iniziale a inizio febbraio 2022.

In questo caso le cedole mensili condizionate sono dello 0,60%. Il possibile rendimento cedolare è del 7,20% (sale sopra l’8% considerando che il certificato si compra a sconto). Il codice ISIN è DE000UH17863 ed il prodotto è stato emesso da UBS.

Scheda del certificato ISIN DE000UH17863

Azione	Prezzi di osservazione iniziale	barriere cedolari	barriera capitale
Enel	7,788 euro	4,6728	4,6728
Eni	10,632 euro	6,3792	6,3792
Intesa SanPaolo	2,4095 euro	1,4457	1,4457
Ferrari	185,3 euro	111,18	111,18

Certificato ISIN DE000UE97UD3

Fra le recenti emissioni di UBS troviamo un interessante certificato legato alle azioni di Eni, Intesa e Ferrari – (ISIN DE000UE97UD3).

L’investitore incassa una cedola mensile pari allo 0,59% a patto che nessuno dei tre sottostanti abbia perso oltre il 45% dai prezzi di osservazione iniziale. Anche la barriera capitale è posizionata sui medesimi valori, permettendo quindi all’investitore di ottenere un profitto anche nel caso di moderati cali dei sottostanti. La barriera, inoltre, è osservata soltanto a scadenza.

I migliori certificates sul FTSE Mib?

Per chi vuole investire sul FTSE Mib troviamo interessanti proposte fra i prodotti di Leonteq.

Il certificato outperformance ISIN CH0599560130 permette all’investitore di partecipare con un moltiplicatore del 150% ad eventuali rialzi dell’indice azionario italiano. Per contro, nel caso di ribassi, la partecipazione sarebbe soltanto lineare. Senz’altro uno dei migliori certificates sul FTSE Mib.

Paga l’8% annuo il certificato ISIN CH1117928213 che ha per sottostante il FTSE Mib, l’Euro Stoxx 50 e l’S&P 500.

Barriere ampissime, al 50%, per il derivato strutturato da EFG International con ISIN CH1117922430. I sottostanti sono il FTSE Mib, l’indice OMX di Stoccolma e l’indice S&P 500. Cedole al 5% annuo, con tre coupon da 1,25% su base trimestrale. Per incassarle è sufficiente che nessuno dei tre indici perda oltre il 50% del proprio valore. Anche questo può essere visto come uno dei migliori certificates difensivi sul mercato

I migliori Certificates sul settore delle auto elettriche

Vediamo un certificato per investire su Tesla, Nio e Varta, con Codice ISIN: NLBNPIT13339.

Fra le recenti emissioni di BNP Paribas troviamo un prodotto con cedole all’1,50% mensile su Tesla, Nio e Varta, con un chiaro focus sul settore delle auto elettriche.

Molto interessanti le barriere del certificato. La soglia per l’incasso delle cedole scende progressivamente dal 70 al 30%, ampliando quindi le probabilità di ricevere i coupon. La barriera capitale anche in questo prodotto è generosa, risultando posizionata al 50%. Si tratta di un certificato decisamente interessante per chi vuole investire sulle auto elettriche.

Certificati con cedole fisse

Quali sono i migliori certificati con cedole garantite?

Se siete alla ricerca di cedole fisse, invece, sono stati emessi a luglio nuovi certificati con cedola garantita di Intesa. Sono ben 25 i nuovi prodotti, con tre coupon annuali garantiti. Alla fine del 4° anno, poi, se il sottostante si trova sopra barriera l’investitore riceve il valore nominale e l’ultima cedola. Viceversa, il rimborso sarà commisurato alla performance del titolo.

Molti i nomi del settore degli autoveicoli, come Ford, Stellantis e Renault e General Motors. Troviamo poi certificati con cedola fissa sul settore energetico (fra i sottostanti ricordiamo le azioni di Eni, Enel ed EDF). Da notare anche i certificates sul mondo bancario ed assicurativo. Fra questi troviamo sottostanti come Unicredit, Assicurazioni Generali e Deutsche Bank.

Investire sui megatrend

Fra i migliori certificates tematici troviamo alcune nuove proposte di Unicredit, legate ai megatrend. Nel dettaglio si tratta di certificati di investimento turbo con open end, legati a particolari tematiche, quali idrogeno, sostenibilità e biotecnologie. L’obiettivo è quello di consentire a chi acquista i certificates di investire sui megatrend anche con un orizzonte temporale medio-lungo.

Il certificato Benchmark Open End ISIN DE000HV8BNW3 sull’indice STOXX® Europe Sustanaibility Select 30 permette di replicare la performance delle società appartenenti all’indice STOXX® Europe Sustainability caratterizzate da bassa volatilità ed alti dividendi.

Una seconda proposta è legata al tema dell’idrogeno, con il Benchmark Open End Certificate DE000HV8BNV5. Un derivato strutturato che replica linearmente l’indice ICF Hydrogen Select.

Chiude il terzetto il certificato Benchmark Open DE000HV8BNU7 che replica linearmente l’indice ICF European Biotech.

Sempre a proposito di macrotrend molto interessante il certificato di Leonteq ISIN CH0599558779. E’ un certificato tracker che permette di investire sul costo per emettere anidride carbonica da parte delle aziende europee. Replica l’ ICE ECX EMISSION.

Conclusioni

Quali sono dunque i Migliori Certificates del 2021 e 2022? Abbiamo presentato una selezione di prodotti (che non rappresenta in alcun modo un sollecito all’investimento). Spetta al lettore scegliere i migliori certificates per il 2021 ed il 2022, mentre il panorama di prodotti presenti su SeDex ed Euro TLX è sempre più ampio.