Certificati su singole azioni: focus sull’offerta di Leonteq ed EFG International

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Conviene investire su Certificati su singole azioni? Le borse sono reduci da importanti rialzi nell’ultimo biennio, basti pensare che l’S&P 500 è salito del 24% sia nel 2023 che nel 2024. Il NASDAQ ha fatto ancora meglio, trascinato dalle aspettative di crescita del settore AI, l’intelligenza artificiale. Invece, le aspettative sui tassi di interesse per il 2025 rappresentano una fonte di incertezza.

Per gli investitori emerge la necessità del classico cherry picking, ossia di puntare sui cavalli giusti. Per chi volesse focalizzarsi su single stocks, ossia su singoli titoli azionari, evitando il rischio derivante da panieri worst-of su più sottostanti azionari. Ecco di seguito una serie di prodotti targati Leonteq ed EFG International.

Cedole mensili fra lo 0,67% e l’1,33% lordo

certificates cedole

Fra i sottostanti troviamo grandi nomi americani, come Amazon, Tesla, Meta, Google, ma anche titoli italiani (Stellantis, STM) ed altre azioni europee, come Kering, Nokia o Bayer.

Tutti i prodotti qui di seguito sono caratterizzati da cedole condizionate, pagate su base mensile, per un rendimento lordo potenziale che oscilla fra l’8% ed il 16%. Le cedole mensili possono avere quindi importi variabili fra lo 0,67% e l’1,33% lordo. Alcuni prodotti della tabella sotto evidenziata si acquistano sotto la pari, con un rendimento potenziale che risulta più elevato.

Focus su singole azioni e barriera fra il 50% ed il 70%

Le barriere, valide sia per l’incasso delle cedole che per la protezione del capitale, oscillano fra il 50% ed il 70% in base alla volatilità dei sottostanti. Tutti i certificates qui presentati al momento della stesura dell’articolo hanno una distanza da barriera superiore al 25% (in alcuni casi siamo anche oltre il 40%). La barriera capitale è discreta, con osservazione soltanto a scadenza.

Certificates softcallable e rischio di cambio coperto

Fra gli elementi da mettere in risalto troviamo la softcallability. Il richiamo anticipato non è legato a condizioni di prezzo, ma è invece a discrezione dell’emittente. In caso di richiamo anticipato l’investitore incassa la cedola del periodo (con effetto memoria) e riceve il valore nominale dei certificates, pari a mille euro per tutti i prodotti. Da notare come sia presente l’effetto quanto su quelli che hanno per sottostanti azioni americane o denominate in valuta diversa dall’euro. L’investitore non è quindi soggetto al rischio di cambio.

Ecco di seguito una lista di certificates su single name di Leonteq ed EFG.

CODICE ISINCoupon*Azione sottostante
CH133246450712%Under Armour
CH136985000812%Intel
CH13908582109%Norsk Hydro
CH14003187919%Societe Generale
CH140031882510%Kering
CH14003188179%Stellantis
CH14003188099%Rheinmetall
CH14003187679%STM Micro
CH140031871812%Nvidia
CH140031940110%Spotify
CH140032247016%Coinbase
CH14003241538%Nokia
CH140032557212%Bayer
CH14003255988%Continental
CH140032766910%Broadcom
CH14003289809%Meta
CH14003289498%Amazon
CH14003289728%Google
CH14003289989%Qualcomm
CH14003290048%Universal Health
CH14003290128%Ely Lilly
CH14003290388%Salesforce

 
*Coupon: la percentuale indica l’importo massimo per anno della somma delle cedole condizionali (pagabili periodicamente). Tale percentuale è puramente indicativa in quanto non vi è garanzia che si verifichino le condizioni per l’ottenimento dell’intero importo (e l’importo effettivamente pagato potrebbe essere anche pari a zero).

Il presente articolo è redatto a fine informativo e non rappresenta in alcun modo sollecito all’investimento in borsa o consulenza finanziaria. Tutti i rendimenti indicati sono lordi, tassazione al 26%.


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