Trader Pro Certificato

7 Febbraio 2024

Come si diventa trader e come si ottengono certificazioni nel mondo degli investimenti? Le certificazioni professionali sono un buon modo per far avanzare la carriera e saperne di più sul campo lavorativo che hai scelto. Possono aiutare il tuo curriculum a distinguersi quando ti candidi per un lavoro o convincere il tuo manager a darti una promozione. Se sei nel campo della finanza o lavori con gli investimenti, ci sono diverse certificazioni professionali nel mondo che potrebbero interessarti. Va tuttavia ricordato che una certificazione non necessariamente corrisponde a risultati eccellenti in termini di performance. Quelle vanno mostrate con solidi track record relativamente all’attività di trading e investimento svolta.

In questo articolo vediamo dunque cos’è una certificazione di trader e quali sono i suoi vantaggi. Quali sono le migliori certificazioni americane ed europee?

Che cos’è una certificazione ?

Una certificazione di trader è una designazione professionale che dimostra competenza e conoscenze avanzate relative agli investimenti e al trading. Esistono varie organizzazioni professionali che forniscono programmi di certificazione, ognuna con i propri obiettivi e requisiti del corso. Alcuni forniscono istruzioni su una serie di argomenti di investimento, mentre altri approfondiscono alcuni argomenti selezionati.

Quali sono i vantaggi di ottenere una certificazione di trader?

Ottenere una certificazione di trader offre due vantaggi principali. Il primo è che ti dà una comprensione più profonda degli investimenti e del trading. Questo è importante quando si gestisce il proprio portafoglio finanziario, poiché una maggiore conoscenza può aiutare a prendere decisioni di investimento migliori.

L’altro vantaggio di una certificazione di trader è che può aiutare la tua carriera. L’aggiunta di un Certificazione professionale il tuo curriculum è spesso un buon modo per dimostrare ai datori di lavoro che hai una conoscenza avanzata del trading e che sei disposto a saperne di più sul settore. Può anche fornire ai potenziali clienti conforto nella tua consulenza sugli investimenti. Con una maggiore conoscenza delle strategie di investimento e del trading, puoi ottenere risultati migliori sul lavoro, che possono anche aiutarti a far avanzare la tua carriera.

Stati Uniti: il trader con licenza

Negli Stati Uniti, l’attività dei trader è regolamentata da vari organismi, tra cui la Securities and Exchange Commission (SEC) e la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Questi organismi stabiliscono le regole e le normative che i trader devono seguire, compresi i requisiti di licenza e le norme sulla condotta professionale.

Per diventare un trader professionista negli Stati Uniti, è necessario soddisfare una serie di requisiti, tra cui la formazione e l’esperienza nel settore. Inoltre, potrebbe essere necessario superare un esame di licenza, come l’esame Series 7 o Series 63, che sono amministrati dalla FINRA. Questi esami coprono vari argomenti relativi al trading e agli investimenti, tra cui le leggi sui titoli, le procedure di trading e le tecniche di valutazione.

Di seguito è riportato un elenco di alcune delle principali certificazioni che i trader possono prendere in considerazione:

Esame Certified Futures and Options Analyst (CFOA)
Il programma Certified Futures and Options Analyst è una certificazione finanziaria focalizzata esclusivamente sul mercato dei derivati. La certificazione CFOA, offerta dal International Council for Derivative Trading, si rivolge ai professionisti o agli investitori indipendenti nei mercati delle opzioni e dei futures. I candidati devono superare l’esame CFOA e possedere almeno uno dei seguenti requisiti:

Una laurea in finanza, economia o un campo correlato
Almeno due anni di esperienza lavorativa nel trading di opzioni e/o futures
Un certificato di completamento rilasciato da un fornitore di corsi autorizzato ICFDT
L’esame CFOA è un test a scelta multipla di 80 minuti composto da 100 domande e la quota d’esame è di $ 390.

Pianificatore finanziario certificato (CFP)
Un financial planner certificato (Certified Financial Planner) consiglia gli altri su come gestire al meglio le proprie finanze. Hanno una conoscenza approfondita degli argomenti finanziari, inclusi gli investimenti e il trading. I pianificatori finanziari certificati analizzano i portafogli dei clienti, quindi li aiutano a elaborare piani finanziari personalizzati per i loro obiettivi.

Le Consiglio CFP definisce le quattro “E” della certificazione CFP come segue:

Educazione: Il requisito di istruzione in due parti include il completamento di corsi di pianificazione finanziaria e il possesso di una laurea.
Esame: L’esame consiste in un test a risposta multipla di 170 domande che consiste in due sessioni di 3 ore nell’arco di un giorno.
Esperienza: Devi completare 6.000 ore di esperienza professionale relativa al processo di pianificazione finanziaria o 4.000 ore di esperienza di apprendistato. Puoi soddisfare il requisito dell’esperienza prima o dopo aver sostenuto l’esame.
Etica: Dovrai firmare la Dichiarazione Etica e il CFP Board condurrà un controllo dei precedenti su di te.
Il passaggio finale per diventare un CFP include il pagamento di una tassa di domanda non rimborsabile di $ 200 e una tassa di certificazione non rimborsabile per il periodo di certificazione iniziale (un importo proporzionale della quota di certificazione annuale standard di $ 455).

Analista finanziario abilitato (CFA)
Un chartered financial analyst all’esercizio della professione è un esperto sia di investimenti che di titoli. Attraverso il programma di certificazione gestito dal Istituto CFA, gli studenti trattano 10 argomenti di investimento, tra cui:

Economia
Etica e standard professionali
Metodi quantitativi
Reportistica e analisi finanziaria
Gestione del portafoglio
Finanza d’impresa
Partecipazioni
Reddito fisso
Derivati
Investimenti alternativi

Dopo aver completato i corsi, i candidati sostengono tre esami per ricevere le loro certificazioni. I requisiti di ammissibilità per questo corso di certificazione includono una laurea, almeno quattro anni di esperienza pertinente, un passaporto internazionale e la capacità di completare la valutazione in inglese. Le quote di registrazione vanno da $ 940 a $ 1,240.

Consulente per il trading di materie prime (CTA)
Un consulente per il trading di materie prime è un individuo che fornisce consulenza e servizi relativi al trading di contratti futures e opzioni su materie prime. Per diventare un CTA, è necessario registrarsi con la Associazione Nazionale dei Futures (NFA). Questo processo include il superamento dell’esame Series 3, noto anche come Esame nazionale dei futures sulle materie prime. L’Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA) amministra questo esame.

Per ottenere questa designazione, i candidati devono fare domanda sul sito Web FINRA, pagare una tassa d’esame di $ 140 e superare l’esame di 2.5 ore. L’esame consiste in 120 domande a risposta multipla e i candidati devono ottenere un punteggio di almeno il 70% per superarlo.

Tecnico finanziario certificato (CFTe)
Attraverso un programma di tecnico finanziario certificato, le persone imparano a conoscere l’analisi del trading e altri argomenti generali di trading. Questo programma è accreditato dal International Federation of Technical Analysts (IFA), un’organizzazione senza scopo di lucro.

Il programma di certificazione si articola su due livelli, il primo dei quali copre argomenti quali l’efficienza del mercato e i ritracciamenti percentuali. Il secondo livello copre l’analisi tecnica in modo più approfondito, inclusi argomenti come la teoria delle onde di Elliott. Il programma CFTe è autodidatta e la maggior parte dei materiali necessari sono gratuiti.

L’unico costo è per l’esame, che è di $ 850 per il livello I e $ 1,1150 per il livello II. I membri IFTA pagano $ 550 per l’esame di livello I e $ 850 per l’esame di livello II.

Tecnico di mercato abilitato (CMT)
La designazione di tecnico di mercato abilitato ti fornisce una comprensione più approfondita di come condurre l’analisi tecnica sulle operazioni. I ruoli comuni che richiedono questa certificazione includono Gestori patrimoniali, consulenti in materia di investimenti e strateghi degli investimenti. Alcuni degli argomenti trattati in questo programma includono:

Comportamento del mercato
Finanza comportamentale
Gestione del rischio
Progettazione di sistemi quantitativi

Ci sono tre livelli all’interno di questo programma. Per ottenere questa certificazione, devi prima iscriverti a un programma CMT tramite il Associazione CMT. C’è una quota di iscrizione una tantum di $ 250 e la registrazione Tasse per ciascuno degli esami. Le tasse d’esame vanno da $ 295 a $ 1,070 ciascuna, a seconda di quando ti registri e del tuo stato di membro.

Potrai quindi acquistare un curriculum aggiornato e iniziare a studiare i materiali del corso in autonomia. Una volta che ti senti pronto, puoi programmare un orario per sostenere l’esame. Dopo aver superato l’esame di Livello I, gli iscritti hanno cinque anni di tempo per completare tutti e tre i livelli.

Consulente accreditato per la gestione patrimoniale (AWMA)
Perseguire questa designazione è spesso vantaggioso per coloro che desiderano lavorare con clienti con un patrimonio netto elevato. Il “College for Financial Planning” amministra questo corso di autoapprendimento, che offre lezioni online sia dal vivo che on-demand.

Il corso on-demand AWMA costa $ 1,350. L’esame consiste in 80 domande e gli studenti devono ricevere un punteggio di almeno il 70%. Per continuare a detenere questa certificazione, è necessario completare 16 ore di formazione continua ogni due anni. È inoltre richiesta una tassa di rinnovo di $ 95 ogni due anni.

Un Trader professionista CMT

Un “Chartered Trader” è un professionista del trading che ha ottenuto una certificazione specifica. Una di queste certificazioni è il Chartered Market Technician (CMT), una designazione professionale rilasciata dall’Associazione CMT (precedentemente MTA), un organismo di certificazione globale con quasi 50 anni di servizio all’industria finanziaria. Il CMT rappresenta il più alto livello di formazione all’interno della disciplina ed è la designazione preminente per i professionisti in tutto il mondo.

Per ottenere la designazione CMT, un candidato deve superare tre livelli di esame, completare il processo di domanda di adesione e accettare il codice etico dell’Associazione CMT. Ottenere la designazione CMT dimostra che si ha una padronanza di una base di conoscenze di base del rischio di investimento nella gestione del portafoglio, compresi gli approcci quantitativi alla ricerca di mercato e alla progettazione e al test di sistemi di trading basati su regole.

Tuttavia, ci sono molte altre certificazioni professionali disponibili per i trader, ognuna con i propri requisiti di corso e obiettivi. Pertanto, il termine “Chartered Trader” può riferirsi a un trader che ha ottenuto una qualsiasi di queste certificazioni.

Trader – FCA UK

In Inghilterra, l’attività di un trader professionista è regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA), l’ente di regolamentazione dei servizi finanziari nel Regno Unito.

La FCA richiede che i trader professionisti soddisfino una serie di requisiti, tra cui la dimostrazione di una certa esperienza e competenza nel settore finanziario. Inoltre, i trader devono rispettare le norme sulla condotta professionale, che includono l’adeguatezza del capitale, la gestione del rischio e la trasparenza verso i clienti.

Il Codice Etico di CFA

Le norme sulla condotta professionale dei trader sono stabilite da vari organismi di regolamentazione e associazioni professionali. Ad esempio, il Codice etico e le Norme di condotta professionale di CFA Institute sono i valori fondamentali di CFA Institute e sono cruciali per la propria mission di guidare i professionisti della finanza a livello internazionale mediante la promozione di rigorosi standard etici, di formazione e di eccellenza professionale a beneficio ultimo della società.

Ecco alcuni dei principi chiave che i trader devono seguire secondo il Codice etico e le Norme di condotta professionale di CFA Institute:

Agire con integrità, competenza, diligenza, rispetto e in base ai principi etici nei confronti del pubblico, dei clienti, dei potenziali clienti, dei datori di lavoro, dei colleghi, dei professionisti della finanza in genere e di tutti i soggetti che operano nei mercati finanziari globali.
Porre l’integrità della professione della finanza e l’interesse dei clienti al di sopra degli interessi personali.
Esercitare diligenza professionale e indipendenza di giudizio nella attività di analisi, ricerca e consulenza finanziaria, di gestione degli investimenti e nelle altre attività professionali connesse.
Operare in modo professionale ed etico e promuovere tali comportamenti presso i professionisti della finanza per mantenere elevati gli standard deontologici della professione.
Promuovere l’integrità e la sostenibilità dei mercati finanziari globali a vantaggio ultimo della società.
Impegnarsi nella formazione professionale continua propria e dei professionisti della finanza.

Il trader in Italia secondo MiFID II

In Italia un trader è considerato un investitore professionista se ha lavorato nel settore bancario. Il trader indipendente che vive di trading non è preso in considerazione. Per diventare un trader investitore professionista, è infatti necessario soddisfare almeno due dei seguenti tre requisiti introdotti con la MiFID II:

Aver effettuato transazioni di dimensioni significative (termine generico) sul mercato pertinente ad una frequenza media di 10 operazioni al trimestre negli ultimi quattro trimestri.
Avere un portafoglio di strumenti finanziari, compresi depositi in contanti, che superi i 500.000 euro.
Esperienza di lavoro nel settore finanziario certificata per almeno un anno in una posizione professionale che richiede conoscenza delle transazioni o dei servizi previsti. Serve quindi un anno in banca o in un’istituzione finanziaria. Il “lavoro” a partita iva non viene considerato tale.
Chi ha due di queste caratteristiche può ottenere da un trading broker un conto trading professionale spesso con condizioni dedicate.

Il trader con certificazione secondo Mise

In Italia, oltre al trader pro secondo la MIFID, c’è la legge 04/2013 che riconosce le Associazioni Professionali come portatrici di interessi da tutelare. Associazioni professionali di categoria accreditate presso il MISE, Ministero per lo Sviluppo Economico (ora MINIT) e riconosciuta da Miur, Parlamento e UE. La prima associazione di categoria di questo tipo, CPE Trader nata nel 2019, è un “Collegio” Professionale, cioè un Ordine professionale (di livello inferiore agli Ordini) accessibile anche ai non laureati. CPE trader (Collegio, Professionale Europeo) offre infine una certificazione, UNI CEI EN ISO/IEC 17024, attraverso un Organismo di Certificazione terzo ed Accreditato che rilascia la certificazione delle competenze professionali dei Trader. Questo tipo di certificazione ha valore a livello mondiale, perché riferita a norme riconosciute da tutti gli Stati europei ed internazionali.

Svizzera: come diventare trader professionista

In Svizzera, l’attività di un trader è regolamentata dalla Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA), l’ente di regolamentazione dei servizi finanziari. La FINMA si adopera per garantire una regolamentazione basata sui principi, differenziata, improntata alla neutralità tecnologica e compatibile a livello internazionale, che le consenta di esercitare effettivamente la propria attività di vigilanza a tutela dei creditori, degli investitori e del sistema finanziario.

Per quanto riguarda le norme sulla condotta professionale, i trader in Svizzera, come in molti altri paesi, sono tenuti a seguire un codice etico e delle norme di condotta professionale. Ad esempio, il Codice etico e le Norme di condotta professionale di CFA Institute sono i valori fondamentali di CFA Institute; sono cruciali per la propria mission di guidare i professionisti della finanza a livello internazionale mediante la promozione di rigorosi standard etici, di formazione e di eccellenza professionale a beneficio ultimo della società.

Queste norme richiedono che i trader agiscano con integrità, competenza, diligenza, rispetto e in base ai principi etici nei confronti del pubblico, dei clienti, dei potenziali clienti, dei datori di lavoro, dei colleghi, dei professionisti della finanza in genere e di tutti i soggetti che operano nei mercati finanziari globali.

È importante notare che, sebbene non sia necessario avere una laurea specifica per diventare un trader, molte persone che entrano in questo campo hanno una formazione in economia, finanza, matematica o un campo correlato. Inoltre, molte persone acquisiscono esperienza pratica attraverso stage o posizioni di livello base in società di brokeraggio o di investimento.