Sono negoziabili sull’Euro TLX di Borsa Italiana i nuovi certificates maxi cedola di Unicredit, tecnicamente chiamati Maxi Cash Collect Worst of. Si tratta di 14 nuovi certificati di investimento scritti su panieri di azioni italiane ed internazionali, che pagano un Maxi Premio Condizionato iniziale dal 12% al 15%. Successivamente questi certificates di Unicredit prevedono il pagamento di premi condizionati trimestrali a barriere del 50 o 60%.
La scadenza dei nuovi certificati maxi cedola è stata fissata al 15 aprile 2025, con rimborso finale una settimana più tardi. È presente l’opzione del richiamo anticipato, che potrebbe attivarsi a partire dalla data di osservazione di Ottobre 2022, ossia dopo sei mesi dall’emissione. Le barriere capitale, così come le barriere cedolari in questi certificates sono state poste tra il 50% ed il 60% del valore iniziale dei sottostanti.
Nuovi Certificates di Unicredit maxi cedola tematici
Fra i punti chiave di questi certificati maxicedola ideati da Unicredit troviamo panieri pensati per offrire agli investitori diverse possibilità tematiche di investimento.
Il rendimento potenziale maggiore è offerto dal certificato ISIN DE000HB53ZU2. Le azioni sottostanti sono Lufthansa, Moderna, Tripadvisor e Visa, con barriere al 50%. La maxi cedola potenziale è pari al 50%, con i successivi premi potenziali che arrivano al 4,75%.
Segue a ruota, in termini di rendimento potenziale, il certificato ISIN DE000HB53ZG1 legato al settore aereo e turismo con maxi cedola del 15% e successive cedole trimestrali del 4,10% (ISIN DE000HB53ZG1).
Laute cedole potenziali anche per il paniere costruito su quattro titoli americani tecnologici, come Airbnb, Amazon, Paypal e Tesla, che presenta una barriera al 50%, un Maxi Premio iniziale del 15% e premi successivi del 3,75% (ISIN DE000HB53ZH9)
Per chi invece guardasse a scenari maggiormente conservativi va segnalato il certificato DE000HB53ZN7. La maxi cedola potenziale è del 12%, seguita da cedole trimestrali dell’1,15% con Enel, Eni, Generali ed Intesa per sottostanti.
Ricordiamo poi ISIN DE000HB53ZP2, legato al settore bancario italiano. In questo caso i sottostanti sono i titoli azionari di Intesa Sanpaolo, BPER e Banco BPM, con una barriera posta al 60%. La maxi cedola condizionata è pari al 12%, mentre i successivi premi trimestrali possono arrivare al 2,30%.
Fra i settori seguiti dai nuovi certificati maxi cedola di Unicredit troviamo anche il lusso. Il certificato ISIN DE000HB53ZT4 è infatti scritto su Tod’s, Ferrari e LVMH. Prevede un Maxi Coupon (o maxi cedola) iniziale del 12%, un premio trimestrale condizionato del 2,40% ed una barriera al 60%.
Scenari a scadenza
Per incassare la maxi cedola è condizione sufficiente che alla data di rilevazione tutti i titoli sottostanti si trovino sopra i rispettivi livelli barriera.
Se non si attivasse l’opzione del richiamo anticipato, alla scadenza naturale (aprile 2025) vi sarebbero due possibili scenari in questi certificati maxi cedola di Unicredit:
- a) nel caso in cui l’azione sottostante con la performance peggiore all’interno del paniere ha un valore pari o superiore al valore della Barriera, il Certificate maxi cedola rimborsa 100€ oltre al premio;
- b) se l’azione sottostante con la performance peggiore all’interno del paniere ha un valore inferiore al livello della Barriera, il Certificate rimborsa un importo proporzionale all’andamento dell’azione sottostante con la performance peggiore (<50 € nel caso della Barriera posta al 50% e <60 € nel caso della Barriera posta al 60%).
Dove si comprano i certificates maxi cedola di Unicredit
I derivati strutturati da Unicredit sono negoziabili sul mercato EuroTLX dalle ore 09.05 alle ore 17.30 nei giorni di Borsa aperta. Va ricordato come la liquidità è garantita in acquisto e vendita da UniCredit Bank AG. Con le cedole e gli eventuali profitti ottenuti con questi certificates maxi cedola è possibile compensare precedenti minusvalenze, qualora se ve ne siano nello zainetto fiscale dell’investitore.
È possibile prendere visione del Prospetto di Base e dei relativi Supplementi, delle Condizioni Definitive e dei KID, nonché delle informazioni sui prodotti aggiornate in tempo reale sul sito www.investimenti.unicredit.it.
| CODICE ISIN | Sottostante | Strike | Barriera certificates maxicedola. | Maxi Premio* Condizionato | Premio* Trimestrale Condizionato |
| DE000HB53ZG1 | AIR FRANCE-KLM AIRBNB LUFTHANSA | 4,146 EUR 173,63 USD 7,427 EUR | 2,4876 EUR (60%) 104,178 USD (60%) 4,4562 EUR (60%) | 15% | 4,10% |
| DE000HB53ZH9 | AIRBNB AMAZON.COM PAYPAL TESLA | 173,63 USD 3326,02 USD 118,49 USD 1093,99 USD | 86,815 USD (50%) 1663,01 USD (50%) 59,245 USD (50%) 546,995 USD (50%) | 15% | 3,75% |
| DE000HB53ZJ5 | AIRBUS AMERICAN AIRLINES LEONARDO-FINMECCANICA | 111,36 EUR 18,05 USD 9,2 EUR | 66,816 EUR (60%) 10,83 USD (60%) 5,52 EUR (60%) | 12% | 3,10% |
| DE000HB53ZR8 | ALPHABET C – GOOGLE PAYPAL | 2852,89 USD 227,85 USD 118,49 USD | 1711,734 USD (60%) 136,71 USD (60%) 71,094 USD (60%) | 12% | 0,70% |
| DE000HB53ZP2 | BANCO BPM B.POP.EMILIA ROMAGNA INTESA SANPAOLO | 2,777 EUR 1,6415 EUR 2,134 EUR | 1,6662 EUR (60%) 0,9849 EUR (60%) 1,2804 EUR (60%) | 12% | 2,30% |
| DE000HB53ZK3 | BARRICK GOLD GLENCORE TESLA | 24,85 USD 500,7 GBp 1093,99 USD | 12,425 USD (50%) 250,35 GBp (50%) 546,995 USD (50%) | 15% | 2,75% |
| DE000HB53ZL1 | BEYOND MEAT COCA COLA MCDONALD’S | 48,99 USD 62,21 USD 249,03 USD | 24,495 USD (50%) 31,105 USD (50%) 124,515 USD (50%) | 15% | 3,05% |
| DE000HB53ZV0 | BEYOND MEAT CARREFOUR WALMART STORES | 48,99 USD 19,535 EUR 149,87 USD | 24,495 USD (50%) 9,7675 EUR (50%) 74,935 USD (50%) | 15% | 3,50% |
| DE000HB53ZM9 | DOCUSIGN SALESFORCE.COM ZOOM | 107,95 USD 214,94 USD 122,39 USD | 53,975 USD (50%) 107,47 USD (50%) 61,195 USD (50%) | 15% | 3,25% |
| DE000HB53ZS6 | EDF ENEL REPSOL YPF ROYAL DUTCH SHELL | 8,748 EUR 6,097 EUR 12,022 EUR 24,875 EUR | 5,2488 EUR (60%) 3,6582 EUR (60%) 7,2132 EUR (60%) 14,925 EUR (60%) | 12% | 2,70% |
| DE000HB53ZQ0 | ENI INTESA SANPAOLO LEONARDO-FINMECCANICA STELLANTIS | 13,382 EUR 2,134 EUR 9,2 EUR 15,166 EUR | 8,0292 EUR (60%) 1,2804 EUR (60%) 5,52 EUR (60%) 9,0996 EUR (60%) | 12% | 2,50% |
| DE000HB53ZT4 | FERRARI LVMH TOD’S | 221,19 USD 660,5 EUR 42,24 EUR | 132,714 USD (60%) 396,3 EUR (60%) 25,344 EUR (60%) | 12% | 2,40% |
| DE000HB53ZN7 | GENERALI ENEL ENI INTESA SANPAOLO | 20,12 EUR 6,097 EUR 13,382 EUR 2,134 EUR | 12,072 EUR (60%) 3,6582 EUR (60%) 8,0292 EUR (60%) 1,2804 EUR (60%) | 12% | 1,15% |
| DE000HB53ZU2 | LUFTHANSA MODERNA TRIPADVISOR VISA | 7,427 EUR 174,92 USD 27,08 USD 223,95 USD | 3,7135 EUR (50%) 87,46 USD (50%) 13,54 USD (50%) 111,975 USD (50%) | 15% | 4,75% |
| *Fiscalità: redditi diversi (aliquota fiscale 26%) |
