Quali sono i nuovi top bonus certificates emessi nel 2022? Nei giorni scorsi abbiamo presentato la recente emissione di Unicredit relativa a 100 nuovi certificati bonus. Nel dettaglio Unicredit ha lanciato sia bonus cap, che top bonus e reverse bonus certificates. In questo articolo siamo andati a riprendere i top bonus certificates.
Come funzionano i top bonus certificates?
La caratteristica che distingue questi bonus certificates dai bonus cap è legata alla barriera, osservata soltanto alla scadenza. Di fatto non ci troviamo di fronte ad una barriera al tocco, ma è invece presente una barriera discreta. Un elemento maggiormente difensivo in una fase relativamente concitata sui mercati, con una volatilità ancora sopra la media storica.
Di fatto con i top bonus il pagamento del bonus al possessore del certificato dipende unicamente dal valore alla scadenza del certificato. Spiega Unicredit sul tema “se il sottostante ha un valore pari o superiore al livello Barriera, il Certificate scade pagando l’importo di rimborso massimo pari al Bonus. Viceversa, se il sottostante, ha un valore inferioree al livello Barriera, il Certificate scade pagando un importo commisurato alla performance del Sottostante”
Top bonus certificates 2022 – azioni italiane
Sono numerosi i top bonus certificates di Unicredit su azioni italiane. Fra i sottostanti un’ampia gamma di azioni italiane, con titoli bancari, del settore dei pagamenti e dell’energetico.
Nel dettaglio paga un bonus potenziale del 13% il certificato su Intesa Sanpaolo (ISIN DE000HB9YRX6). La barriera è pari al 75%, con una durata pari ad un anno e scadenza 14 settembre 2023. Sempre con barriera al 75% e scadenza settembre 2023 paga un bonus potenziale dell’8% il certificato DE000HB9YRS6 sulle azioni di Assicurazioni Generali. Sul settore energetico troviamo certificates top bonus su Enel ed Eni. In entrambi i casi la scadenza è a settembre 2023, con barriere al 75%. Il certificato su Enel DE000HB9YS09 paga un premio potenziale del 6%, mentre quello su Eni (DE000HB9YRU2) è del 10%.
Sul settore dei pagamenti digitali troviamo un certificato di investimento su Nexi. Il codice ISIN è DE000HB9YS25. La barriera è al 75% con un bonus potenziale del 12,5% (scadenza 9 mesi in data 15 giugno 2023).
Azioni Telecom
Fra le scadenze brevi (15 dicembre 2022) troviamo DE000HB9YRW8. Sottostante unico la tanto discussa azione di Telecom, con barriera al 90% e premio potenziale dell’11,5%. Di fatto un rendimento potenziale superiore al 45% a patto che Telecom non perda il 10% in tre mesi.
Certificati bonus sul FTSE Mib
Per chi cerca un certificato con barriera ampia (al 70%) e discreta sul FTSE Mib troviamo ISIN DE000HB9YRL1. Il paniere centrale di Piazza Affari è il sottostante unico. Due anni di vita, con scadenza settembre 2024 e premio potenziale del 13,5%.
Sempre sul FTSE Mib scadenza nel settembre 2023, barriera all’80% e premio potenziale all’8% nel certificato ISIN DE000HB9YRK3
Top bonus su azioni estere
Fra i top bonus legati ai grandi titoli americani troviamo ISIN DE000HB9YS58 su Amazon.
La barriera è fissata al 75%, appena sotto quota 100 dollari per azione, a fronte di un premio potenziale del 10,5% con scadenza 14 settembre 2023. Si sale al 16,5% di bonus potenziale per AMD, con barriere sempre posizionata al 75%. Rimanendo sul settore dei microchips troviamo il certificato ISIN DE000HB9YS74 legato alle azioni di Nvidia (con barriere al 75% e premio potenziale al 15%). Situazione simile su Meta (ex azioni Facebook), con bonus fino al 16% e medesima barriera. In questo caso il codice ISIN è DE000HB9YSF1.
Certificati top bonus su azioni
| ISIN | Sottostante | Strike | Barriera | Bonus/Cap | Data di Valutazione Finale |
| DE000HB9YRT4 | AIR FRANCE-KLM | 1,493 EUR | 1,11975 EUR (75%) | 109,5 EUR | 15/06/2023 |
| DE000HB9YS58 | AMAZON.COM | 133,27 USD | 99,9525 USD (75%) | 110,5 EUR | 14/09/2023 |
| DE000HB9YSA2 | AMD | 85,45 USD | 64,0875 USD (75%) | 116,5 EUR | 14/09/2023 |
| DE000HB9YRY4 | BANCO BPM | 2,69 EUR | 2,0175 EUR (75%) | 116,5 EUR | 14/09/2023 |
| DE000HB9YSH7 | BEYOND MEAT | 22,55 USD | 13,53 USD (60%) | 142,5 EUR | 15/06/2023 |
| DE000HB9YS82 | CUREVAC | 9,68 USD | 6,292 USD (65%) | 115 EUR | 15/06/2023 |
| DE000HB9YRZ1 | DELIVERY HERO | 49,08 EUR | 29,448 EUR (60%) | 121 EUR | 15/06/2023 |
| DE000HB9YS09 | ENEL | 4,855 EUR | 3,884 EUR (80%) | 106 EUR | 15/06/2023 |
| DE000HB9YRU2 | ENI | 11,682 EUR | 8,7615 EUR (75%) | 110 EUR | 14/09/2023 |
| DE000HB9YRS6 | GENERALI | 14,95 EUR | 11,2125 EUR (75%) | 108 EUR | 14/09/2023 |
| DE000HB9YRX6 | INTESA SANPAOLO | 1,8332 EUR | 1,3749 EUR (75%) | 113 EUR | 14/09/2023 |
| DE000HB9YRV0 | LUFTHANSA | 6,288 EUR | 4,716 EUR (75%) | 110,5 EUR | 14/09/2023 |
| DE000HB9YSF1 | META PLATFORMS | 169,15 USD | 126,8625 USD (75%) | 116 EUR | 14/09/2023 |
| DE000HB9YSG9 | NETFLIX | 233,57 USD | 175,1775 USD (75%) | 122 EUR | 14/09/2023 |
| DE000HB9YS25 | NEXI | 8,496 EUR | 6,372 EUR (75%) | 112,5 EUR | 15/06/2023 |
| DE000HB9YS66 | NIO ADR | 19,16 USD | 13,412 USD (70%) | 112 EUR | 15/06/2023 |
| DE000HB9YSJ3 | NOVAVAX | 31,72 USD | 19,032 USD (60%) | 144 EUR | 15/06/2023 |
| DE000HB9YS74 | NVIDIA | 143,87 USD | 107,9025 USD (75%) | 115 EUR | 14/09/2023 |
| DE000HB9YSE4 | PAYPAL | 96,23 USD | 72,1725 USD (75%) | 114 EUR | 14/09/2023 |
| DE000HB9YSD6 | PLUG POWER | 29,92 USD | 19,448 USD (65%) | 127 EUR | 14/09/2023 |
| DE000HB9YSC8 | SNAP | 12,65 USD | 8,2225 USD (65%) | 125,5 EUR | 14/09/2023 |
| DE000HB9YS90 | SPOTIFY | 110,28 USD | 82,71 USD (75%) | 116 EUR | 14/09/2023 |
| DE000HB9YS33 | STELLANTIS | 13,292 EUR | 9,969 EUR (75%) | 114 EUR | 14/09/2023 |
| DE000HB9YS17 | STMICROELECTRONICS | 36,94 EUR | 27,705 EUR (75%) | 110 EUR | 14/09/2023 |
| DE000HB9YRW8 | TELECOM ITALIA | 0,197 EUR | 0,1773 EUR (90%) | 111,5 EUR | 15/12/2022 |
| DE000HB9YS41 | UNICREDIT | 10,372 EUR | 7,779 EUR (75%) | 113,5 EUR | 14/09/2023 |
| DE000HB9YSB0 | ZOOM | 82,62 USD | 61,965 USD (75%) | 122 EUR | 14/09/2023 |
Certificati su Indici
| ISIN | Sottostante | Strike | Barriera | Bonus | Data di valutazione finale |
| DE000HB9YRM9 | DAX | 13088,21 EUR | 10470,568 EUR (80%) | 108 EUR | 15/09/2023 |
| DE000HB9YRP2 | EUROSTOXX OIL&GAS | 306,17 EUR | 244,936 EUR (80%) | 109,5 EUR | 15/09/2023 |
| DE000HB9YRN7 | EUROSTOXX50 | 3570,04 EUR | 2856,032 EUR (80%) | 109 EUR | 15/09/2023 |
| DE000HB9YRK3 | FTSE/MIB | 22094,56 EUR | 17675,648 EUR (80%) | 108,5 EUR | 15/09/2023 |
| DE000HB9YRL1 | FTSE/MIB | 22094,56 EUR | 15466,192 EUR (70%) | 113,5 EUR | 20/09/2024 |
