Arriva da BNP Paribas una nuova emissione callable caratterizzata dalla presenza di premi fissi per l’intera vita dei certificates. La nuova gamma è legata a basket azionari, con premi fissi mensili che variano fra lo 0,80% (9,60% annuo lordo) e l’1,40% (16,80% annuo lordo) dell’Importo Nozionale pagato indipendentemente dall’andamento dei sottostanti.
Fra le caratteristiche chiave troviamo, oltre ai premi fissi, barriere profonde – che possono arrivare fino al 45% dei prezzi iniziali – e la possibilità di richiamo discrezionale per l’emittente a partire dal sesto mese (con preavviso di almeno tre giorni). In caso di richiamo l’investitore riceverà il rimborso dell’intero valore nominale, pari a 100 euro per certificato, più il pagamento del premio mensile.
Premi fissi – Focus su banche, azioni europee ed americane
Come da tradizione spiccano i basket legati al comparto bancario: con il certificato ISIN NLBNPIT30259, per esempio, si incassano premi dello 0,90% mensile e la barriera capitale è posizionata al 55% dei prezzi iniziali.
Focus sul mondo bancario anche con il certificato ISIN NLBNPIT30267, ma in questo caso i premi fissi salgono all’1,00% (12,00% annuo lordo). Rendimento potenziale ancora più elevato (13,20% annuo lordo) con il certificato NLBNPIT30275 su Unicredit, BPM, Banca MPS e Fineco.
Si sale oltre il 14% annuo (1,20% mensile lordo) con il prodotto ISIN NLBNPIT30283. In questo caso le azioni sottostanti sono Banca MPS, BPM, Intesa e Unicredit e la barriera capitale è al 60%.
Barriera al 55% e premi fino al 15% annuo lordo puntando sul banking europeo con il certificato ISIN NLBNPIT302A5.
Focus su basket settoriali e premi fissi mensili
Troviamo numerosi certificates scritti su basket settoriali tematici. Fra questi il derivato strutturato su azioni del comparto medico e farmaceutico, con ISIN NLBNPIT302H0, barriera capitale ampia, al 50%, e premi mensili fissi dell’1% lordo. MP Materials e Albemarle sono le azioni sottostanti di ISIN NLBNPIT302K4, con premi all’1,40% mensile e barriera al 45% dei prezzi iniziali.
Focus su difesa e aerospazio, invece, con il certificato ISIN NLBNPIT302E7.
Scenari alla scadenza
A scadenza, salvo il caso di rimborso anticipato, sono due gli scenari possibili:
1. Se la quotazione di tutti i sottostanti è pari o superiore al livello Barriera, il Certificate rimborsa l’Importo Nozionale più il premio fisso.
2. Se la quotazione di almeno uno dei sottostanti è inferiore al livello Barriera, il Certificate paga un importo commisurato alla performance del peggiore dei sottostanti (con conseguente perdita, parziale o totale, dell’Importo Nozionale).
La scheda dei certificati con premi fissi di BNP Paribas
| ISIN | AZIONI SOTTOSTANTI | BARRIERA | PREMIO MENSILE FISSO |
| NLBNPIT30259 | Banco BPM | 55% | 0,90% (10,80% p.a.) |
| Intesa Sanpaolo | |||
| Unicredit | |||
| NLBNPIT30267 | Banca MPS | 55% | 1% (12% p.a.) |
| BPER | |||
| NLBNPIT30275 | Unicredit | 55% | 1,10% (13,20% p.a.) |
| Banco BPM | |||
| Banca MPS | |||
| Fineco | |||
| NLBNPIT30283 | Banca MPS | 60% | 1,20% (14,40% p.a.) |
| Banco BPM | |||
| Intesa Sanpaolo | |||
| Unicredit | |||
| NLBNPIT302B3 | Santander | 50% | 0,85% (10,20% p.a.) |
| Raiffesen Bank | |||
| Banco BPM | |||
| NLBNPIT30291 | Commerzbank | 55% | 1,15% (13,80% p.a.) |
| Société Générale | |||
| Bper | |||
| NLBNPIT302A5 | Banca MPS | 55% | 1,25% (15% p.a.) |
| Commerzbank | |||
| BBVA | |||
| Bper | |||
| NLBNPIT302C1 | Assicurazioni Generali | 60% | 0,90% (10,80% p.a.) |
| Eni | |||
| Leonardo | |||
| Enel | |||
| NLBNPIT302D9 | Fincantieri | 55% | 1,17% (14,04% p.a.) |
| STMicroelectronics | |||
| Pirelli | |||
| Ferrari | |||
| NLBNPIT302E7 | Fincantieri | 55% | 1,14% (13,68% p.a.) |
| Leonardo | |||
| Saab | |||
| NLBNPIT302F4 | Microsoft | 55% | 1,21% (14,52% p.a.) |
| Palantir | |||
| NLBNPIT302G2 | Enel | 60% | 1,10% (13,20% p.a.) |
| Veolia | |||
| Siemens Energy | |||
| NLBNPIT302H0 | Bayer | 50% | 1,05% (12,60% p.a.) |
| Pfizer | |||
| Chugai Pharmaceutical | |||
| Bristol-Myers Squibb | |||
| NLBNPIT302I8 | Assicurazioni Generali | 60% | 0,80% (9,60% p.a.) |
| Axa | |||
| Aegon | |||
| Münchener | |||
| NLBNPIT302J6 | Zalando | 55% | 1,12% (13,44% p.a.) |
| Amazon | |||
| Alibaba | |||
| NLBNPIT302K4 | MP Materials | 45% | 1,40% (16,80% p.a.) |
| Albemarle | |||
| NLBNPIT302L2 | Block | 45% | 1,35% (16,20% p.a.) |
| Coinbase |
MESSAGGIO PROMOZIONALE – Il presente articolo è redatto a fine informativo e NON rappresenta in alcun modo sollecito all’investimento in borsa. I certificates sono prodotti complessi e il capitale investito è a rischio. Tutti i rendimenti indicati sono lordi, tassazione al 26%. Prima di acquistare questi prodotti assicurarsi di aver compreso i dettagli e visionato KID e documenti informativi.
