Maxicedola fra il 15 ed il 20%

Le maxi cedole variano fra il 15 ed il 20% in base ai sottostanti selezionati. Successivamente, da maggio 2023, sono previsti coupon trimestrali condizionati fra l’1% ed il 2%. La barriera dei certificati è osservata soltanto a scadenza (barriera europea) ed è previsto l’effetto memoria delle cedole.

Certificates con maxicedola su azioni italiane

Il certificato ISIN NLBNPIT1JO70 ha per sottostante le azioni di Eni, Intesa Sanpaolo e Moncler. Paga una maxicedola del 15% garantita nel dicembre 2022 ed è seguito da cedole condizionate dell’1% su base trimestrale da maggio 2023 in poi.

L’opzione del richiamo anticipato è attiva dalla seconda data di osservazione (maggio 2023). Se il certificato venisse richiamato l’investitore otterrebbe il rimborso del valore nominale di 100 euro ed il pagamento della cedola del periodo (1%). Otterrebbe pertanto un rendimento del 16%, considerando anche la maxicedola, in appena sei mesi, ossia oltre il 30% annualizzato.

Se il certificato arrivasse alla naturale scadenza nel novembre 2025, sarebbero possibili due scenari. Se i sottostanti si trovassero sopra la barriera, l’investitore otterrebbe il pagamento dell’ultima cedola ed il rimborso del valore nominale. Viceversa, otterrebbe un rimborso inferiore a 60% e proporzionale alla perdita del worst of.

Un secondo prodotto (codice ISIN NLBNPIT1JO88) fa riferimento a tre grandi azioni di Piazza Affari: Mediobanca, Stellantis e STM. Il flusso cedolare è simile a quello del precedente certificato (con maxicedola del 15% e successivi coupon dell’1%). Anche in questo caso la barriera è al 60%.

Chiude il terzetto legato ai titoli del FTSE Mib il certificato NLBNPIT1JO96 su Leonardo, Nexi e Unicredit. La maxicedola è del 18%, seguita da cedole condizionate dell’1,40%.

Certificates Maxicedola su azioni estere

BNP Paribas ha presentato tre interessanti certificates su sottostanti selezionati dal Dax e dalle borse americane. Il certificato NLBNPIT1JOA3 fa riferimento a ADM, Tesla e Porsche. Paga una maxicedola del 20%, seguita da cedole condizionate dell’1,5%. Le barriere sono al 60% dei prezzi di osservazione iniziale.

Barriere ampissime al 40% e maxicedola del 20% per il certificato ISIN NLBNPIT1JOB1 su Sunrun, PlugPower e Veolia. I successivi coupon sono pari al 2% su base trimestrale a fronte di una protezione del capitale garantita a patto che nesusno dei tre sottostanti perda oltre il 60% dai prezzi di osservazione iniziale.

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Una nuova serie di certificati Maxi Premio Fisso – BNP, cioè con maxi premio fisso pagato già nel novembre 2022. Nella nuova emissione di BNP Paribas la maxicedola ha la caratteristica di essere garantita, ossia pagata indipendentemente dall’andamento dei sottostanti cui fa riferimento il certificato.

Certificates Maxi Premio Fisso con Maxicedola garantita

I Certificates Maxi Cash Collect su Panieri di Azioni consentono di ottenere una maxicedola garantita (di importo variabile tra il 15% e il 18% del Valore Nominale) a Novembre 2022.

Dopo la maxicedola, sono pagati premi trimestrali condizionati fra l’1,10% ed il 4% su base trimestrale. Per incassarli è sufficiente che nelle varie date di osservazione la quotazione dell’azione con la peggiore performance si trovi su valori pari o superiori al livello barriera. Come detto la maxicedola viene invece pagata in ogni caso trattandosi di un premio fisso garantito.

È prevista l’opzione del richiamo anticipato a partire dalla fine del secondo trimestre (se tutti i titoli sono ad almeno il 100% del valore iniziale).

Scenari a scadenza

A scadenza, se il Maxi Cash Collect Certificate non è scaduto anticipatamente, sono due gli scenari possibili:

1. se la quotazione di tutte le azioni che compongono il paniere è pari o superiore al livello Barriera, il Certificate rimborsa il Valore Nominale e paga il premio con Effetto Memoria delle cedole;
2. nel caso in cui il prezzo di una o più azioni fra quelle che compongono il paniere sia inferiore al livello Barriera, il Certificato paga un importo pari alla prestazione della peggiore tra le azioni sottostanti.

Investire su azioni italiane, europee e americane

Quali sono i migliori certificates nella nuova emissione? I certificati maxicedola emessi a settembre 2022 hanno per sottostanti grandi titoli di Piazza Affari, ma anche di altri listini europei ed americani.

Vediamo alcuni certificates rimandando alla tabella a fondo pagina ed al sito di BNP Paribas per una completa catalogazione dei nuovi strumenti derivati quotati sul SeDex di Borsa Italiana.

Il certificato ISIN NLBNPIT1GJL6 è un maxi cedola sul settore bancario. Le azioni sottostanti sono Banco BPM, Unicredit e Mediobanca. Paga un coupon fisso del 15% a novembre 2022, seguito da cedole condizionate dell’1,10% (barriera al 60%).

Per puntare sul settore del turismo troviamo il certificato ISIN NLBNPIT1GJR3. Qui la maxicedola fissa è del 18%, con successivi coupon del 2,80% su base trimestrale (11,20% potenziale annuo). I sottostanti sono Airbnb, Carnival e Tripadvisor.

Maxicedola del 18% anche per il certificato su Amazon, Delivery Hero ed Uber (Codice ISIN NLBNPIT1GJS1). Per chi vuole investire sul settore energetico troviamo il certificato NLBNPIT1GJP7 che ha per sottostante le azioni di BP, E.ON, Snam Rete Gas e Total. La maxicedola è pari al 15%, seguita da coupon dell’1,10% su base trimestrale a fronte di barriere pari al 60%.

Caratteristiche dei nuovi certificates con Maxi Premio Fisso di BNP Paribas

• Emittente: BNP Paribas
• Mercato: SeDex di Borsa Italiana
• Maxicedola garantita a novembre 2022, con importo fra 15 e 18%
• Successive cedole condizionate con cadenza trimestrale
• Presenza dell’effetto memoria delle cedole
• Barriera fra il 50 ed il 60%
• Opzione per il richiamo anticipato delle cedole attiva dal secondo trimestre
• Tipologia di barriera: discreta, ossia con osservazione soltanto alla scadenza
• Valore nominale dei certificates: 100 euro
• Durata dei certificates: 3 anni con scadenza settembre 2025

Certificati con Maxi Premio Fisso, Maxicedola BNP Paribas

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In questo caso la prima cedola, variabile fra il 12 ed il 18% è incondizionata, venendo quindi pagata indipendentemente dall’andamento dei sottostanti dei certificates. Sono invece condizionate al rispetto di una soglia barriera le successive cedole e la protezione del capitale. La barriera cedolare è posizionata fra il 50 ed il 70% dei prezzi di osservazione iniziale. La scadenza è fissata in data 13 maggio 2025. La barriera capitale è all’europea, con osservazione soltanto a scadenza (discreta).

I certificati con maxi cedola sono già acquistabili sul SeDex di Borsa Italiana con i tradizionali orari di negoziazione.

Le date chiave dei certificates maxicedola

Questi nuovi certificati con maxi cedola pagano il coupon (fra il 12 ed il 18%) il prossimo 23 agosto. Non sono previste condizioni da rispettare, si tratta di fatto di una maxi cedola garantita. Successivamente, a partire dal 14 novembre 2023 in poi sono previste 11 date di osservazione trimestrale. In ciascuna di essere l’investitore incasserà le cedole (variabili fra l’1% ed il 3,50%) a patto che i sottostanti si trovino sopra le rispettive barriere.

Da notare come sia la maxicedola che i successivi coupon possono permettere la compensazione di precedenti minusvalenze. Sono pertanto anche indicati nel caso di minusvalenze in scadenza a fine anno, offrendo la possibilità di spostare e potenzialmente anche di recuperarle nel caso a scadenza i sottostanti siano sopra le barriere (o vengano richiamati in quanto sopra strike già dal sesto mese in poi).

Idee di investimento di BNP Paribas

I nuovi certificati di investimento con maxicedola permettono all’investitore di ottenere un’esposizione su numerosi settori. Quali sono i migliori certificates della nuova emissione? Quali i certificati di investimento consigliati? La scelta spetta all’investitore, in base alla sua propensione al rischio ed alla sua view sui vari settori proposti. Ne vediamo alcuni di seguito, anche se rimandiamo alla tabella a fondo pagina per una più dettagliata lista delle nuove emissioni di certificati con maxi cedola

Un certificato con maxi cedola sul settore automobilistico

Decisamente interessante il certificato ISIN NLBNPIT1B9G8 che ha per sottostanti le azioni di Ford, Stellantis e Ferrari. In questo caso la maxi cedola iniziale incondizionata è pari al 14%, seguita da coupon trimestrali condizionati pari all’1,20%. Fra i punti di forza del prodotto emesso da BNP Paribas troviamo una barriera decisamente ampia, posizionata al 50% dei prezzi di osservazione iniziale. La discesa di Ford registrata in questi ultimi giorni fa sì che il certificato scambi leggermente a sconto.

Sempre sul settore automobilistico, ma con sottostanti più volatili (e quindi con un rischio superiore) troviamo il certificato ISIN NLBNPIT1BVS7. Le azioni da seguire in questo caso sono Tesla, Faurecia e Renault, con barriere anche qui al 50%. Sale il rendimento potenziale, con maxi cedola iniziale garantita del 18%, seguita da coupon trimestrali condizionati del 2,40%.

Certificates maxicedola al 12% sul settore bancario

Il settore bancario potrebbe trarre un certo beneficio dall’inflazione e da tassi di riferimento in ripresa. Al tempo stesso non sono da escludere ulteriori mosse nel risiko bancario visto in questi ultimi anni.

Si colloca in quest’ottica il certificato ISIN NLBNPIT1B9P9 con maxicedola garantita al 12% su Banco BPM, Banca Intesa Sanpaolo e Unicredit Bank. Le successive cedole trimestrali hanno un ammontare dell’1,10%, a fronte di una barriera del certificato collocata al 60% dei prezzi di osservazione iniziale.

Maxicedola del 18% su settore energia rinnovabile

Pensate che l’energia rinnovabile sia il futuro? E soprattutto che le azioni di Plug Power, Solaredge e Sunrun non perderanno oltre il 50% nei prossimi 3 anni?

I certificates maxicedola ISIN NLBNPIT1BAW3 pagano un coupon garantito del 18% già nell’agosto 2022, cui fanno seguito coupon condizionati del 3,50% su base trimestrale (con un ulteriore rendimento potenziale del 14% su base annua).

Certificates con Maxicedola del 16% su aziende del settore turistico

I certificates maxicedola ISIN NLBNPIT1BAT9 pagano una cedola garantita del 16% e successivi coupon del 2% su base trimestrale a patto che Carnival, Airbnb e Tripadvisor non perdano oltre il 50% dai prezzi di osservazione iniziale. Per chi crede che la pandemia sia ormai alle spalle ed il settore turistico sia destinato ad una ripresa nei prossimi anni questo prodotto rappresenta un’interessante idea di investimento.

Maxicedola iniziale del 12% sul settore lusso

Fra i nuovi certificati con maxicedola ne troviamo anche uno sul settore del lusso. Paga una cedola incondizionatadel 12% il 23 agosto 2022 il certificato ISIN sulle azioni di Hermes, Kering e Moncler. Successivamente i coupon sono pari all’1%, a fronte di barriere del 70%. I sottostanti sono relativamente poco volatili, ma nel complesso il prodotto pare meno allettante rispetto a due ottimi maxicedola come ISIN NLBNPIT1B9G8 e ISIN NLBNPIT1B9P9. Soprattutto considerando che la barriera nei due certificati maxicedola menzionati era del 50 e del 60%.

Tabella riassuntiva certificates maxicedola

Il presente articolo è redatto a puro scopo informativo e non costituisce in alcun modo sollecito all’investimento.

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