Banca Intesa Sanpaolo ha emesso su Borsa Italiana due nuove Obbligazioni denominate in dollari rivolte al mercato retail, già negoziabili sul mercato MOT e su EuroTLX.  Due opzioni: un bond a 5 anni ed una seconda obbligazione, sempre in dollari, con scadenza 10 anni. Per entrambe il taglio minimo di investimento è pari a 2.000 Dollari USA e le cedole sono decrescenti.

Bond Intesa con cedole all’8% e 9% nei primi anni

Vediamo ora il rendimento offerto dai due bond. Il Cedola Decrescente Dollaro USA con scadenza 5 anni (IT0005642761) offre cedole trimestrali calcolate ad un tasso annuo che parte il primo anno dall’8,00% lordo nel primo anno, per poi proseguire con due anni al 4% e due anni al 3,5% lordo.

Più elevato il rendimento offerto dal Cedola Decrescente Dollaro USA con scadenza 10 anni (IT0005642779). Nei primi due anni le cedole pagate sono del 9%, per poi scendere al 5% nel terzo e nel quarto anno di vita e proseguire con sei anni al 4,00% lordo. In entrambi i bond le cedole sono pagate su base trimestrale.

Obbligazioni di Banca Intesa in dollari

Con i due nuovi bond di Intesa Sanpaolo si parte quindi con rendimenti elevati, destinati a scendere nei prossimi anni. Un prodotto che può risultare interessante per chi si attende tassi di interesse in calo nei prossimi anni e vuole conoscere in anticipo il rendimento derivante dall’investimento. Va però ricordata la presenza del rischio di cambio, che potrebbe giocare a favore dell’investitore in caso di un apprezzamento del dollaro, ampliando il rendimento. Ma potrebbe anche generare un rendimento inferiore in caso di discesa della banconota verde nei confronti dell’euro.

CEDOLA DECRESCENTE DOLLARO USA 5y

• Codice ISIN: IT0005642761
• Frequenza cedole: trimestrale
• Valuta: dollari
• Scadenza: 2 aprile 2030
• Cedole lorde: 1° ANNO: 8,00% 2°-3° ANNO: 4,00% 4°-5° ANNO: 3,50%

CEDOLA DECRESCENTE DOLLARO USA 10y

• Codice ISIN: IT0005642779
• Frequenza cedole: trimestrale
• Scadenza: 2 aprile 2030
• Scadenza: 2 aprile 2035
• Cedole lorde: 1°-2° ANNO: 9,00% 3°-4° ANNO: 5,00% DAL 5° AL 10° ANNO: 4,00%

Operativamente, le obbligazioni emesse da Intesa Sanpaolo sono di tipo Senior Unsecured. Gli investitori possono acquistarle e venderle al prezzo di mercato spot sul MOT e su Euro TLX di Borsa Italiana tramite i tradizionali canali bancari e di online banking.

La ricca gamma di bond di Intesa può essere utilizzata per strategie di investimento in valuta e di diversificazione, puntando sulla solidità di uno dei principali gruppi bancari in Europa. Al momento dell’emissioni le agenzie di rating valutano il debito di Intesa come segue: S&P’s: BBB, Moody’s: Baa1, Fitch: BBB.

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Il mercato di quotazione è duplice: MOT ed Euro TLX, entrambi parte di Borsa Italiana. Nel dettaglio si tratta di obbligazioni in dollari americani (USD) e bond in dollari canadesi (CAD). Per tutti il taglio minimo di negoziazione è pari a duemila dollari americani o canadesi. Vediamo la struttura prevista dalle nuove obbligazioni della Banca.

Bond in dollari con cedole trimestrali

Il Cedola Decrescente Dollaro USA con scadenza 12 anni (XS2837717250) offre all’investitore cedole trimestrali calcolate ad un tasso di interesse annuo lordo che parte il primo ed il secondo anno dall’8,00%. Successivamente fra il terzo ed il settimo anno sono pagati interessi del 6% annuo, mentre negli ultimi quattro anni di vita l’obbligazione in dollari paga cedole del 4% annuo.

 Anche l’obbligazione con scadenza sei anni prevede cedole decrescenti (XS2837718654). La struttura del bond è semplice, con cedole trimestrali al 6% lordo per i primi due anni, al 5% per il terzo ed il quarto anno e successivamente al 4% nei due anni finali.

 Banca Intesa ha emesso anche un bond con scadenza tre anni. Il Cedola Decrescente Dollaro USA con scadenza 3 anni (XS2837717417) offre cedole trimestrali calcolate ad un tasso annuo fisso del 5,50% lordo per il primo anno. Il rendimento lordo scende al 5,00% nel secondo anno e al 4,50% nell’ultimo anno.

Obbligazioni in dollari canadesi

Per chi si attende una buona performance del dollaro canadese troviamo un bond in valuta. Scadenza a due anni e tasso fisso del 4,25%, con taglio minimo 2000 dollari. L’Obbligazione Tasso Fisso Dollaro Canadese con scadenza pari a 2 anni (ISIN XS2837716369) paga quindi premi trimestrali dell’1,0625% lordo.

I rendimenti indicati nell’articolo sono lordi, con tassazione al 26%. L’investitore è soggetto al rischio emittente ed al rischio di cambio. Un apprezzamento del dollaro americano o del dollaro canadese sul forex market determinerebbe un extra profitto per chi detiene i bond. Per contro una discesa della valuta contro l’euro potrebbe ridurre (o portare in negativo) il rendimento di questi bond in dollari americani e dollari canadesi.

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